ファイナンシャルプランナーの田中香津奈が日本経済新聞からピックアップした記事です。

金融庁は、三菱ＵＦＪフィナンシャルグループに対し、投資販売体制の不備と海外不祥事を対象とする2つの業務改善命令を出しました。投信窓販で改善命令を出すのは、顧客が購入を注文した投信とは別の投信を取り次いでしまったにもかかわらず、適切な対応を怠っていた行為が多数発覚したため。大手銀行は「貯蓄から投資へ」の流れに沿って、預金を投信などのリスク性商品へ乗り換えるよう預金者に促し、手数料ビジネスで収益を上げています。そのため投信の販売は現在絶好調で、「よさそう」と思い、銀行員に任せっぱなしで買ってしまっているとこういうミスが発生します。窓販は、今年秋からは保険も全商品解禁の予定となっています。銀行の思惑は「金融商品のワン・ストップ・ショッピング」ですが、わからないまま投信・保険などの金融商品を買ってしまうのは銀行員はリスクは背負いませんが、自分がすべて負うことになります。銀行で金融商品を買うのであれば、おまかせコースから卒業して自ら選べる知識を身につけることが、一番銀行を使いこなすベストな方法でしょう。