保険相談｜女性ファイナンシャルプランナー（FP）田中香津奈
女性ファイナンシャルプランナーかづな先生による保険相談
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かづな先生のこだわり
同じ材料を使っても、料理人によって味は全然異なるものです。 まずは、私がどんな料理を作る（保険を提案する）のか、どこが他の料理（提案）と違うのか、大枠をお伝えしておきます。
- 経験豊富な女性FP田中香津奈が、責任をもって料理（提案）します。
- 相談前に私の基本的な考え方を著書「晴れた日に傘を買う人はお金が貯まる」で、知ることができます。
- 厳選した安くて良い食材（いろんな保険商品）を駆使して、良いとこ取りをした料理（提案）をさせていただきます。
- 公務員や企業にお勤めの方は、何かと継続しなければならないグループ保険も活かしたプランをご提案させていただきます。
- 持病を抱えている方も、しっかりと告知をして一般的な保険に加入できる方法を最大限探っていきます。
- 相続・事業承継や、法人の節税対策にも対応しております。
- 「攻めのお金」にまわすお金とのバランスを考え、さらに保険税務を踏まえたきめ細かいプランを提案します。
- 「攻めのお金」専門FPや相続専門の税理士とも提携していますので、確実に悩みを解決することができます。
以上が8つの特長ですが、相談料相応のご提案をさせていただきますので、有料となっております。こうやってHPを掲げていることありますが、無責任な提案はできないという強い思いがありますし、こんな相談なら、本を読めば解決したのに・・・とがっかりして帰ってもらうわけにはいきません。
スーパーに行って野菜を買うときに、とにかく値段が安ければ良いという方よりは、多少値段が高くても産地や鮮度にこだわったものを食べたい！という方に向いている個別相談なのかもしれません。少しでもより良くなりたいという方とご縁があり、悩みがスッキリと解決することができるように、お力になることができればと思っています。
保険は極論に惑わされない
親身になって提案してくれる良い人からすすめられた保険商品だから、私の保険は大丈夫だろう・・・と自分に言い聞かせていませんか？
保険販売はG（義理）・N（人情）・P（プレゼント）といった経路で加入している場合が多く、最近では断りづらい「紹介」という形で加入してしまったおかげで、高い保険料を渋々払っている方が多くなってきました。反対に、保険不要論を展開する人もいますが、そういう人ほど何かしら保険に加入しているものです。その意見を鵜呑みにしてしまい無保険の結果、万が一のことがあっても当然、保険不要論者も、保険会社も助けてはくれません。
保険は「たかが保険、されど保険」ではありませんが2つの顔を持っているからこそ、どちらかに大きくブレる考え方は危険です。最後に困るのはあなた自身と家族であることだけは忘れてはいけません。加入しなさ過ぎ、加入し過ぎがいけないのです。必要最低限の保障はセーフティガードとして持っておくべきですし、そのためにも、コストパフォーマンスの高い商品を厳選しなければならないのです。
「攻めのお金」への橋渡しに
最終的なかづな先生のセカンドオピニオンの目的は、生命保険を中心とした「守りのお金」を早急に固め、「攻めのお金」のステージにチャレンジしてもらう、きっかけになることです。
FP（ファイナンシャルプランナー）は、総合病院のお医者さんにも似ています。形成外科、心療内科、皮膚科、眼科、耳鼻咽喉科などそれぞれ専門の分野に分かれています。私は一般的な問診レベルではなく、手術ができるレベルに達するには、ひとりで、すべての科を網羅するのは実質不可能なことだと考えています。
私は最初の入り口である「守りのお金」を専門とするFPになりますが、私とご縁があって相談に来ていただいた方で、ご希望の方には、「攻めのお金」を専門とする良心的なFPや、相続専門の税理士など、各分野の良心的な専門家をご紹介させていただき、総合的にお金の悩みを解決していきます。
セカンドオピニオンをきっかけに保険だけでなく、お金そのものの悩みから開放されて、あなたのフェリーチェ（幸せ）プラン（計画）作りのお手伝いをさせていただきたいのです。