女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

分かりやすい説明の技術

2003年5月9日

HPでご相談を受けるようになり、媒体が電話とメールになりました。
今私が悩んでいることは
「分かりやすい文章」の技術
です。
面談すると、その方の雰囲気を察して、相談内容も理解が早いですが、メールとなるとその方とのコミュニケーションがもっとも難しくなってきます。

ただでさえわかりにくいといわれている保険用語をかみくだいて、説明するのは非常に苦労してます。

今すすめられて読んでいる本は「分かりやすい説明の技術」藤沢晃治著書です。
私はみなさんを「迷い」に誘ってはだめで、「解決」に誘わないとだめですね。

分かりやすい説明を勉強します。みなさまご意見あればどしどし寄せてください。

デフレ時代の保険の見直し

2003年5月7日

少し休みぼけも終わり、今日から本格始動で「保険通信簿」にとりかかっています。

連休中に保険の見直しを検討された方が多かったのでしょうか?

私の手元にはいろんな会社の証券が集まってきています。
その中で本日とても興味深かったのはD生命さんの「組み立て保険」。
私の住んでいる港北ニュータウンにもこの看板が大きく飾ってあるのですが、「とってもかわいい感じの保険だなあ」という印象をもっていました。
そこで、今回ご相談いただいた中でこの会社の証券があり、さっそく研究。

自動車保険のようにわかりやすい保険ですね。
この先どうなるかわからない!というデフレ時代には非常に人気あるだろうなあと思いました。

しかし、生命保険は、自動車保険のように「今年はどこの会社にしようかしら」など人生ころころかわるようでなんだか落ち着かないのでは、と思います。
人の価値観を反映したもっとも究極的は保険商品だと思いますが、生命保険という分野ではどうなのでしょう、というのが個人的な感想。

10年ひと昔と言われたのはもう過去のこと?
1年ひと昔なのでしょうか???

ゴールデンウイーク明け

2003年5月6日

今日から休みあけのお仕事開始ですね。
みなさんはどんなGWお過ごしでしたか?
私は、サイトリニューアルにあわせて、オフィスのリニューアルのため、休日返上で出勤してました・・・

これからみなさんが気軽に相談にこれるよう、サイトのイメージにあわせて「明るく、クリーン」なイメージを追及したオフィスにしてみました。
天気よかったのではかどりましたよ〜(ちょっと強がりですね)
ちょっと看板がわかりにくいことに最終日に気づいたため、それはこれから着手します。
あとは、相談にのっていてもよいお返事が返せるような雰囲気つくりを心がけました。

GWに保険証券とにらめっこしたり、いろんなHPから情報を入手した人も多いのでは。ぜひオフィスにきて悩みを解決しに来てくださいね。

お待ちしてます^^

サイトリニューアルしました!

2003年5月1日

今日から5月。
ゴールデンウイーク返上で働いてます。

トップページに「なんでも黒板」コーナーを設けました。

徐々にマネー関連のお知らせ情報をアップデイトでのせていきますので、お楽しみに。
サイトリニューアルにあわせて事務所も少し改装しました。
来店していただいても安心してご相談いただける空間にしましたので、お近くにいらっしゃる際は相談にいらしてくださいね。

お待ちしてます^^

美容預金

2003年4月30日

最近胃の調子がよくないことは何回もこの日記に書いてますが、ゴールデンウイークを健康に迎えようと思い、海原純子さん著作の「「きれい」への医学―美人をつくるマインド・ダイエット (講談社プラスアルファ文庫)」を読んでます。
いつものごとく、本屋さんでふらっと手にとったのですが、「美容預金」という言葉に魅せられました。
普段マネーの預金の話はよく読みますが、それを美容にたとえてあって非常にわかりやすい!

私はもともと和食好き(日本酒によくあいそうなもの)なので、海原さんのレシピはおしゃれっぽいから実践できないかしら?と思っていたのですが、なんと結構身近な食材がわかりやすくのってます。
さっそく私が実行していることは

1.レモンを2滴くらいしぼっていれたお水
2.大根おろし
3.バナナ

の3つ。
お水を飲むのが苦手でついついお茶やジュース・アイスコーヒーに走っていた私がレモンの絞りを水にいれるだけで、すごくおしゃれな気分でおいしく飲めてます。
また、バナナは胃にやさしい感じがします。

海原さんに実際にお会いした方の話を聞くと、とても小柄ですけど、素敵な雰囲気の方という印象を教えてくれました。
素敵な雰囲気とは健康管理からですね。
お金だけでなく、美容預金も心がけようと思った私でした。

健康診断

2003年4月25日

初めて、バリウム飲んでの本格健康診断をしました。
今まで会社に診察してくれる方々がきていて、それを一巡して終了!
という簡素の健康診断しかしたことがなかったのでびっくり。

会社は新宿御苑前にあるため、新宿の健康診断所でみてもらいました。
午後の部だったので、おなかを空かして昼間の歌舞伎町を歩きたどりつきました。
びっくりしたことは、

1.ピンクの診断着に着替える(ぬぎやすいようにラフな格好をしていったのは意味なし)
2.バリウム飲む
3.待ち時間長い

この3点。
昨日までは胃が痛くて、どんな結果になるのだろうと思ったら、なんとオールA。
前の会社の新人時代の結果になりました。(前は酒の飲みすぎで、毎年肝機能が悪くなり、しまいにはC判定でてたので・・・)
最後に乳がんの見分け方のキットをさわらせてもらいました。
なんか胸にしこりがある感じはいつもするのですが、実際乳がんといわれるしこりはもっとごりごりなんですね。

健康診断は受けたほうがいいですね。迷いがなくなり、すっきりして仕事に打ち込めます。

まだバリウムが胃に残ってて落ち着きませんが・・・

お客様カルテ作成中・・・

2003年4月24日

HP相談業務も始まり、一回でもご相談してくれた人は
「あ、あの時お電話いただいた○○さんですね」
と言えるよう、お客様ヒストリーを新しいスタイルに整理しています。

参考にしているのは、お医者さんとデパートの化粧品売り場ですね。
お客様カルテが本当よく整理されてますよね。

相談の数って当社の比にならない人数だと思うのですが・・・

デパートの化粧品コーナーも、私が行ったら、どんな新人の子でも名前聞かずに、さっとカルテがでてくるのにはいつも感心させられます。

ところで明日は、入社して初めての健康診断。
前の会社では当たり前のように健康診断受けてましたが、退職してからずっと受けてなかったんです・・・
3年ぶりくらいの健康診断。最近胃が弱ってるので、結構心配。
私自身まだ、日帰りの入院保障に切り替えてないし、もし結果が再検査だったらどうしようかとびびってます。
早く私も今の時代の保険に見直さなくちゃ!

株取引きが非課税に?

2003年4月14日

保険を考えるのに、一番見落とししてはいけないことは、環境の変化です。
幸いなことに私はこうやってお仕事があり不況ということをまだ直視してませんが、よくよく考えてみると身近にこの社会状況の変化はあります。

1.少子高齢化問題:実際私もこどもはいません。
2.日経平均バブル最安値更新:勉強ということで、昨年外債と日本の投資信託を購入。わかってて購入しましたが、日本の投資信託は見事に半値。
3.終身雇用制の崩壊:主人の会社の「都市手当て」がなくなってしまいました。

ということで、マイナス面ばかりですがひとつだけマネー勉強中の私をくすぐるニュースが。

なんと
株取引しても税金をとらない?
ということが急浮上。
ちょっともうかっても手数料や税金とられるくらいなら、株はやめておこうという後ろ向きの私の考えに渇が入りそうです。

でもお得なニュースって本当に小さく書いてあります。
見逃すところでした。
これからもこの動向は見守っていきたいです。

ボーナス払い

2003年4月13日

最近、ボーナス払いへの相談が多くなってます。

「ボーナス払いは不利になるのでは」
というご相談です。

みなさん、まず確認することはボーナスが多い方が一番影響を受けるのが、手取りが少なくなるということです。
基準は2.5ヶ月以上のボーナスがあるサラリーマンの方です。

ボーナス支給−社会保険料=手取り額という計算ですが、この時代あまりボーナスが増えるということは考えにくいですので、社会保険料が増えると手取りが少なくなるという結果です。では、どんな影響がでてくるでしょう。

社会保険料とは、「労使折半」といって、みなさんだけでなく、雇用している会社も負担が多くなるということです。
ということは、会社も税金支払いが多くなるのが嫌ですから、なんらかの対策を考えてくるでしょう。

1. ボーナスを少なくして、毎月のお給料に上乗せする
2. ボーナスという形でなく、報奨金的に6・12月でない月に支給する・・・など。

ボーナス払いで一般的なのは「住宅ローン」と「保険料」です。なかなか住宅ローンはすぐには見直せるものではありません。
ですから、「保険の見直し」は必須です。
ボーナス時期は迫ってきてます。
月払いのほかに、ボーナス払いしている方、保険かけすぎではありませんか?

確認してください。不明であれば、かづな先生に相談ください。
お待ちしてます。

日記の喪失

2003年4月7日

4月1日にたくさんの方にアクセスしていただき、このHPの由来などみてくださったかなあ、と日記を読みなおしてみると、

なんと1月13日前の日記が自動消去されていることが発覚・・・

最初の設定が少なかったためです。
昨年12月1日から24項目。
私のこのHP立ち上げの思いから今年の抱負(大晦日をはさんでいたので)までなくなってしまってました。今回初めてアクセスしていただいた方、ごめんなさい。
4月は新しいスタートということで、くよくよせず前進していきます

Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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