ファイナンシャルプランナー田中香津奈のプロフィールです。

ファイナンシャルプランナーのかづな先生ってどんな人？

聖心女子大学を卒業後、約5年間、外資系生命保険会社に勤務していました。
結婚を機に生命保険会社を退職。自由な時間ができたので、頌栄女子学院中高時代お世話になったハンドベル部のコーチをしたり、会社の先輩が主催するお料理教室に参加したり、フラワーアレンジメントをしたり、専業主婦をしていました。

そんなとき、たまたま個人的に保険の見直し相談を受ける機会がありました。同世代の女性が死亡保険金額2,000万円〜3,000万円かけていたり、更新時に保険料が2倍、3倍に上がっていく保険に「なんとなく」入っている方々でした。加入のプロセスを聞いてみると、「会社で勧誘されたから」とか、「親戚が保険関係の仕事をしていて、その付き合いで」とか、自分自身と向き合わないまま加入している人が多く、驚きの連続でした。

『もしかして保険証券の読み方の法則がわかったら、私がほとんどの保険証券の保障内容を説明することができるのではないか？そしたら、無駄な保険なのか、継続すべき保険なのかわかるんじゃない？』
という一心で、保険証券の読み方が書いてある本を読んで独学することにしました。
「保険見直したいんだけど・・・」という相談を機会に、どんどん保険証券をお預かりして、計算ドリルのようにいくつもの保険証券を読みこなしていきました。
ある日、ネーミングが違っていても、保険のかたちは同じ！ということに気が付いたのです。

退職後の特典として、職業訓練給付金が支給されることがわかり、受講料の80％（上限30万円）という好条件のときだったので、支給額満額に近いコースである、英会話学校か、もともとの単価はあまり高くないけれども、今までの自分にキャリアを生かす資格であるファイナンシャルプランナーか、どちらを選択するか、真剣に悩んでいました。
保険証券を読みこなすうちに、保険という枠にとらわれず、金融という観点からも説明できるようになりたいという気持が高まり、ファイナンシャルプランナーの資格を取ることを決断したのです。2002年5月の試験に臨み、無事合格しました。

2002年専業主婦からセミナー講師へ

ちょうど同時期に、渋井真帆氏主宰の「女のたしなみマネー塾（現名称：女のたしなみ経済塾）」というセミナーに参加したご縁で、受講生から講師という機会をいただきました。

受講生の方々から、個別に保険のご相談を受けることが多くなり、知らなかった・・・というだけで、毎月、無駄な保険料を支払っている方が、ここにもたくさんいらっしゃることも知りました。初めてお会いする方ばかりですから、個別でご相談を受けるときは、情報や考えをお伺いするので、2時間はかかります。その間は、唯一の連絡ツールである携帯電話も出ることができず、受講生の方に携帯電話をお伝えするも、連絡が取れないという失礼な状況が続く毎日でした。

ホームページで世界が広がる

保険相談するところはたくさんあるものの、真にお客様の立場に立ったプランを提案できるファイナンシャルプランナーが少ないことから、今までどこに相談して良いか悩んでいた方や、女性特有の病気に触れるデリケートな問題を抱えていらっしゃる方に向けて、適切なアドバイスをします！ということを発信できるツールは、ホームページしかないと思い立ち、立ち上げることになりました。こうして2002年に誕生した「かづな先生の保険相談」サイトは、本当にたくさんの反響を呼びました。ご相談の内容は、自分にあった保険かわからない・・・、何に加入してよいかわからない、保険料が無駄なような気がするなど、実に色々ですが、机上の論ではなく、現場の立場から相談にお答えしながら解決していきました。

2005年株式会社フェリーチェプランを設立

セミナー講師、執筆を中心とした活動になりました。セミナー講師として、株式会社マチュアライフ研究所主催や日本経済新聞主催のセミナーを精力的に講師をつとめ、また多数の雑誌・本でお金に関することを執筆する機会が多くなりました。なお、好評をいただいていました個別相談は時間的にも十分なサービスを提供することができないことから、一旦休止することにしたのです。

2008年 2年ぶりに『かづな先生のセカンドオピニオン』再開！

起業してから2年間は、セミナー受講者限定の個別相談を除き、一般のみなさまの個別相談を休止していましたが、2008年より、『かづな先生のセカンドオピニオン』として再開することになりました。2007年、オフィスを渋谷区神宮前に移転すると同時に、相談ルームを常設し、セミナー講師・執筆と個別相談が並行してできる環境になりました。なんといっても、個別相談の再開を望むみなさまの声が『かづな先生のセカンドオピニオン』へとつながったのです。

これからも保険に悩む方が一人でも少なくなり、あなたなりのフェリーチェ（幸せ）プラン作りのお手伝いをしていきたいと思います。

田中　香津奈（たなか　かづな）／ ファイナンシャルプランナー
株式会社フェリーチェプラン　代表取締役

1974年東京都生まれ。聖心女子大学卒業後、外資系生命保険会社に入社。
結婚を機に退職後、2002年にファイナンシャルプランナーの資格を取得する。
同年立ち上げたサイト「かづな先生の保険相談」が反響を呼び、全国から相談を受ける。
セミナーは延べ5,000人が受講。05年（株）フェリーチェプランを設立。
専門の保険はもちろんのこと、不動産、電子マネー・カードの講義も人気がある。
06年サイトを大幅リニューアルし、「かづな先生の保険スクール」へ。

また「保険市場〜賢く保険を選ぶ人のためのケーススタディ50〜」（幻冬舎）は保険選びの決定版として好評を得ている。テレビ・ラジオ出演をはじめ、「週刊東洋経済」（東洋経済新報社）、「Yen-SPA！」（扶桑社）、「女性自身」（光文社）、「LEE」（集英社）、「Oggi」（小学館）、「からだにいいこと」（祥伝社）、「プレモ」（主婦の友社）、「日経キャリア」（日本経済新聞出版社）、など掲載多数。 現在、東京都渋谷区在住。