女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

ひまわり&アクサレポート

2018年12月12日

保険会社の広報部の方との情報交換会は、
日程が合わないなどで、お断りすることも
多いのですが、損保ジャパン日本興亜
ひまわり生命とアクサ生命の広報部の
みなさまと連続でお会いした田中香津奈です。

最初は、ひまわり生命で、
損保本体の損保ジャパン日本興亜からも
来ていただきました。

手前左の女性が、 損保ジャパン日本興亜の
広報を担当している 吉田ちひろさん。

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私の事務所から、
渋谷駅方面を写した写真なんですが、
手前にある立方体の大きな建物があります。

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ここは渋谷教育学園と言って、
渋谷と幕張に校舎があります。

私の時代はそこまですごい印象は無かったのですが、
男女共学になり、今や超名門校!!
東大ではなく、海外の有名大学を目指す志の高い
生徒が多いです。

渋谷⇒渋渋(シブシブ)・ 幕張⇒渋幕(シブマク)
といえば、それで通じるくらいです。

事務所から数十秒の渋渋の 卒業生が、
吉田さんだったのでした!

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そして、写真左奥のひまわり生命広報担当の
後藤美緒さんからは軽度認知障害(MCI)の診断で
保障の対象となる「認知症保険」について。

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損保ネタでとても興味深かったのが、
 LINEで損保に加入できること!!
 (私、時代に追いついておりません・・・)

「LINE ほけん」は
損保ジャパン日本興亜の独占契約で、
1日単位から加入できる短期型の保険をメインに、
全59ものラインアップ。

最短約60秒で保険加入ができる
という手軽な保険。

海外旅行保険をネットで入るのが当たり前に
なった時代ですが、これからはラインで
加入するのが普及しそうです。

決済は「LINE Pay」
https://line.me/ja/pay

なので、
モバイルSuicaのように、
「LINE Pay」を私も導入しなければ!
と時代の変化を感じずにはいられません。
(私、「LINE Pay」なんて初めて聞きましたよ~)

これからの季節だと、
「スキー・スノボ安心保険」

1日300円で、スキー・スノボ中の
ケガや賠償責任を補填してくれます。

次に、アクサ生命の広報部の方と情報交換会。

FP向け勉強会には何度か参加させて
いただいていますが、
個別でお話するのは初めて。

私の左隣りが、広報歴19年の岩田さん。

そして、右隣りが変額保険「ユニット・リンク」
の企画に携わっている横倉さん。

なんと、弊社近くの某有名タレント事務所出身という、
想定外のプロフィール。

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変額保険は、詰まるところ、
「保障付きの投資信託」ですので、
ファンドの内容がとても重要になります。

今年の2月から特別勘定が2本追加されましたが、
内容が優れていることはほとんど知られていません。

===================================
■世界株式プラス型(アクティブ運用)
委託会社:キャピタル・インターナショナル(株)
⇒米国籍のアクティブ型ファンドの純資産ランキングで、
上位20ファンド中11本をキャピタル・グループが占めており、
アクティブ型ファンド第1位です!

■日本株式型(インデックス運用)
 委託会社:ブラックロック・ジャパン(株)
⇒運用資産世界ランキングで第1位で、
運用資産は多くの国の経済規模を上回っています!
===================================

変額保険は投資信託に比べ、
コストが高いからダメと決めつける方がいますが、
コストはトータル的に判断する必要があります。

なぜなら投資信託は、出口で運用した利益に
約2o%の税金がかかるからです。

そこで、つみたてNISAが
候補に挙がったりもするのですが、
一筋縄ではいかないのが、
金融商品選びです。

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アフラック・イノベーション・ラボ

2018年11月30日

アフラックの商品説明会が、事務所から近い南青山で開催される
ので行ってきましたが、上手く表現できませんが、アップル風と
いうか今時の職場環境になっており、かなりの衝撃を受けた
田中香津奈です。

場所は、エイベックス本社ビルの隣と言ったほうが、
分かりやすいかもしれません。

そこに『アフラック・イノベーション・ラボ』という
新しいことをやる空間があります。

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カフェも併設されていて、 自由な空間。

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保険会社を訪れても、
会議室に直行というセキュリティ厳重さですが、
働いている姿を間近に見られるなつかしさ。

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紺色のシャツを着て、
とうてい保険会社の社員とは思えない
スタイルで働いている男性は、
私と同期入社の江口洋樹君!!

 現場の営業担当経験もありますが、
アフラックが一番勢いがあるときに、花形の
広告宣伝部で活躍していた印象が強いです。

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昔から仲が良かったので、
懐かし過ぎで話は尽きませんでしたが、
システム関連にも強く、
本当に頭脳明晰なので、
分からないことがあると
いろいろ教えてもらっていました。

入社式で出会ってから20年以上の月日が・・・

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一時期、アフラックは閉鎖的な感じの時代が
続いていましたが、

私が働いていた頃の自由な雰囲気を
完全に取り戻していますし、
広報部も明るくなったなぁ~ という印象。

赤いシャツを着ている方は、
新規事業推進部長の坂本哲也さん。
私の一つ上の先輩です。

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まさにIT企業のような雰囲気ですね。

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坂本さんは2016年4月に
保険とITを融合した「インシュアッテック」や
デジタルの推進に向けて、
2名で『アフラック・イノベーション・ラボ』を
立ち上げたとのこと。

今回はその新拠点のお披露目と
開発商品第1号である
「アフラックの健康応援医療保険」
の説明会です。

アフラックの医療保険といえば、
「EVER」ですが、

今回は、「EVER」とは別に、
インターネットで申し込みが完結でき、
「健康なら保険料をキャッシュバック」という
健康増進型の保険商品です。

販売チャネルは、ネットと、
アフラックサービスショップ限定。

消費者にとっては、
既存のEVERと新商品が並行するということで、
わかりにくいかもしれませんが、

・カスタマイズしたい人→EVER
・海外旅行保険のようにサッと医療保険に入りたい
→健康応援医療保険

という位置づけでしょうか?

「健康増進型×インターネット完結型保険」という
ニッチな市場がどのように勢力を拡大していくか、
今後も注目していきたいです。

最後に、
せっかく自由なことができる会社であれば、
年払い限定でも良いので、
アフラックの『ドル建がん保険』を
商品開発してください。

ニーズは絶対にあります!!

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手に包帯を巻きながらのセミナー講師

2018年11月3日

2週間前に電動自転車に乗って、
家まであともう少しというところで、
倒れてしまい、手をついたらヒビが入り、
さらに、季節の変わり目で、
喉の調子も悪かった田中香津奈です。

そんなコンディションの中、

10月28日(日)に、
4日連続の「ドル・変額セミナー」のため、
福岡に前乗り。

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前回、乗合代理店「保険ひろば」さまの
幹部社員向けセミナーが好評につき、
主に現場スタッフ向けに
1日6時間×4会場。

福岡(月)

山口(火)

広島(水)

大阪(木)

と新幹線で移動し続け、
アドレナリンのおかげもあり、
日に日に体調も良くなっていきました!

福岡は、アクサ生命の会議室。

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山口は、保険ひろば本社の会議室。

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山口から広島へ向かう途中の夕焼け。

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早朝に、原爆ドームへ。

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広島は、メットライフ生命の会議室。

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お好み焼を食べようと思いましたが、

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牡蠣の鉄板焼きを食べることに。

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大阪は、
損保ジャパン日本興亜ひまわり生命の
会議室。

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今回は私が話続けるというよりは、
参加型をテーマにしており、
どこの会場に行っても、
とても真剣に取り組んでいただきました!

実際に、前回のセミナーを受けていただいた方は、
かなり成果が出ているとの報告を受けています!!

今月は再び、この24時間セミナーを
もう1クールすることになっています。

最近は執筆活動というよりは、
現場に関わる割合が多いので、
半分以上はお断りせざるを得ない状況。

現在、発売中の「週刊エコノミスト」ですが、
9月に長時間の取材を受けていたのですが、
執筆は時間的にお受けすることが
できませんでした。。。

==============================
ご寄稿かなわなかったのは残念ですが、
特集の冒頭でお話を伺うことができたのは
大変参考になりました。
ありがとうございました。
==============================

と、担当の方がわざわざ見本誌を
送っていただきました。

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同業者の皆さまの熱い寄稿が
掲載されていますので、
改めて勉強させていただきたいです。

これからは、
今回のように表に出なかったとしても、
陰ながらでもご協力していけたら
と思っています。

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ニューフェイスの広報部

2018年9月13日

ここ数年、保険会社の広報部の方のご訪問は
遠慮していたのですが、
本日、東京海上日動あんしん生命と
アフラックの広報部
(※経営企画部という保険会社もあり)
と久しぶりに情報交換をした田中香津奈です。

左手前の眼鏡をかけられている男性が、
あんしん生命・企画部次長の白井健史さん。

アクチュアリーの資格があり、
保険数理のスペシャリスト。

商品説明もあったのですが、
今回は割愛させていただきまして、
2016年から実施している社会貢献活動の1つを
ご紹介します。

遺児への教育・養育支援があります。
===================================
■奨学金制度
大学生等に対する「給付型奨学金」年間30万円
■幼児教育支援制度
未就学児童に対する「進級お祝い金」年間3万円
&ベネッセのこどもちゃれんじ&入学時に
ランドセル贈呈
===================================

素晴らしい制度ですが、
がんなどの疾病により親御さんを
亡くした未就学児童を対象にした
「幼児教育支援制度」は募集が少ない
とのこと。

今年度の募集は10月31日(水)までです。
あんしん生命での契約の有無にかかわらず
応募できますので、何かのときにご案内
していただけますと幸いです。

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午後からは、アフラックの広報部に
訪問していただきました。

広報部長の小島孝之さんと、
主任の古谷亜紀子さんです。

小島部長は私の一つ上の優しい先輩なんですが、
昔から誠実で、営業マンとしても
多忙を極めていました。

「保険市場」で有名なアドバンスクリエイトを
5年もメインで担当していたので、
飲み会に行っても、電話は鳴りっ放しだったのが、
昨日のことのよう。

ひょんなことから、私はアフラック野球部の
自称マネージャーをしていたことがあり、
その頃、小島さんはキャプテンだったのですが、
そんな先輩と、このような形で再会するのは
感慨深いです。

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古谷さんは、入社7年目の
笑顔が素敵な女性です。

誰からも愛されるタイプで、
優しさがにじみ出ています。

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あえて、言わせていただくと、
アフラックはCMなどを担当している
広告宣伝部は強いのですが、

広報部は限定的な活動はあったとしても、
全体的にはほとんど役割を果たして
こなかった時代が長かったので、
これからに期待しています。

 

高校生向けの奨学金制度も
1995年から始まっていて、
奨学生の総数は2,641人、
給付額は累計で16億円を超えています。

そんな中、今アフラックが
力をいれているのが
「がん就労支援制度」です。

実は、安倍内閣のスローガンの1つである
「働き方改革」は3つの柱になっています。

================
1)長時間労働の是正
2)同一労働同一賃金
================

ばかり報道されていますが、

===================
3)治療と就労の両立支援
===================

もあります。

実際、がんと診断されると、
2週間くらい頭が真っ白になる
そうです。

*身体面「治療はどうしよう」
*心の面「見通しに対する不安」

が精一杯で、

*生活面「仕事はどうしよう」

まで考えることができにくい。

そのため、思考停止状態になり
「いったん仕事をやめよう」
と思ってしまうようです。

そんなときに、

「働いたり休んだりできるのか」
「就業規則を読んでみる」

など社会保険労務士の知識や経験が
活かされるということで、

社労士全体で「がん患者等の就労支援」
に取り組んでいます。

そんな時代の流れもあり、
アフラックも「がん就労支援制度」に
積極的に取り組んでいます。

まだまだお伝えしきれないことがありますが、
こういう埋もれそうな話題にも
各社スポットを当てて、
情報発信をしていければと思います。

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メディポリス国際陽子線治療センター【指宿】

2018年8月23日

指宿白水館に宿泊して2日目になりますが、
SJNKひまわり生命鹿児島支社の黒須支社長の
ご厚意により、指宿の陽子線治療センター
見学に行くことができた田中香津奈です。

ひまわり生命鹿児島支社へ
セミナー講師として招かれた際、

支社長と、夏休みに九州旅行に
行く話をしたことから発展し、
手配していただくことになりました。

本当にありがとうございます。

前々から、どうしても指宿の施設に
行きたかった理由。

それは、、、

私が数年前に福島正伸先生のセミナーを
受講したとき、

がんと診断され、
「手術しても今のような講演活動はできない…」
とお医者さまに告げられたとき、

=====================
37の病院・医師をまわって、
自分の納得する治療法として
最後に辿り着いたのが、
指宿の陽子線治療センターだった
=====================
ことが心に残っていたからです。

治療に関する著書もありながら、
いきなり答えの病院を言うのも何なんですが、
ご興味のある方は是非読んでみてください。

「37の病院・医師をまわり 僕はがんを治した 」
福島 正伸 (著)

実際に行ってみて、
まず意外だったのは指宿市街から、
かなりの山道を登っていくこと。

車だと市街から、25分はかかると思います。

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現地まで1.2km地点の看板の近くには、
「落石注意」の看板もありました。

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ようやくゲートまでたどり着きましたが、
ほとんどの方は、
「こんなに山の上にあるの?」
と思うことでしょう。

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駐車場にはたくさん車がとまっていましたが、
1日70人程度の患者さんが治療を受けている
とのことです。

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気になったのが、湧き出る白い蒸気。
これは地熱発電とのことで、
この一帯は温泉が湧き出るとのことです。

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今回、施設を詳しく案内してくれたのは、
広報の大松茂さん。

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■陽子線治療は1日1回。
■時間は1日15分~20分程度を8~35回。
■痛くも熱くもなく、
点滴などのチューブ類も一切つけない。
 ■スケジュール通りに治療が終わる。

という痛くもかゆくもない
素晴らしい治療法です。

しかし、デメリットとしては
やはり費用が高く、総額で
約330万円もすることです。

ただし、10回の照射だから安く、
30回の照射だから高い、
ということはなく、

その患者の最適な回数が
約330万円ということで、
1回いくらという計算ではありません。

また、
胃がん、
大腸がん、
血液のがん、
広範囲に転移したがん、
は治療の適用にはなりません。

逆に、
上記以外は適用または適用の可能性が高い
ということでもありますが、
乳がんについては、現時点では
臨床試験になります。

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患者さんは中央の台に横たわるだけ。
人は動かずに、機械が動きます。

実際に放射線技師がボタンを押して、
動かしてくれました。

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上部の装置が動いていますね。

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裏の部分も見学させてくれましたが、

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重量が170トン(大型バス約17台分)もある
装置が裏では連動して動いているのです。

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待合室は広々とした明るい雰囲気ですね。

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1日の治療時間がわずか、
15分~20分ということは、
治療しないほとんどは自由時間。

だから、隣接している
「指宿ベイヒルズ&スパ」に宿泊している方が多く、
ゴルフ、釣りをはじめ、
飲みに繰り出しても問題ないとのことです。

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「指宿ベイヒルズ」からの眺めは、
素晴らしいです。

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最後に、今回の見学により、
どうしてもお伝えしたいこと。

約330万円という費用を

「ポンと現金で出します」、
「むしろ安いくらい」

という方以外は、 先進医療特約の付いた
医療保険に入るべきです。

指宿で治療を受ける患者の約60%が、
民間の生命保険会社で加入している
先進医療特約からの支払いとのこと。

月々100円前後という安い特約の保険料を
ケチるのは、賢明な判断とはいえず、
自分への投資と考え、
先進医療特約の付いた医療保険に入るのが
妥当な選択かと思います。

自分の命は自分で守らなければならない
時代において、 最初にどの治療法を選ぶかで、
その人の運命が決まってしまうという事実だけは、
知っておいた方が良いですし、
保険募集人の方が、是非案内して欲しいこと。
   
それは、、、

==============================
別の病院で、放射線治療などを受けていて、
「効果がないから陽子線治療を受けたい」
と希望しても、同じ場所には
線量が多くなるので、そもそも、
治療を受けることができない
==============================

という悲しい現実です。
  
がんが見つかったときに動揺した患者は、
藁をもつかむ思いで、
主治医の言うことを信じますが、
下手に放射線を当てられた時点で、
指宿でのリゾート治療の夢は
絶たれてしまいます。

私はFPという商売柄、
商品比較やランキング依頼が多いからこそ
言えることなんですが、

=======================
保険商品は大事ですが、
もっと大事なのは担当者である
=======================

と、つくづく実感します。

【ミニ情報】
メディポリスの相談窓口は、関東にもあります。
関東・・・聖マリアンナ医科大学 
     専門外来・陽子線治療相談外来
     044-977-0611 

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堀了太さんと寄付金セミナー

2018年8月3日

7月から災害レベルの異常気象が続きますが、
その間、3,000枚以上に及ぶ名刺整理、
これまで参加したセミナーの資料整理、
事務所と家の整理に明け暮れていた
田中香津奈です。

私もその中の1人ですが、
社員番号が3,000番台前半までの
古き良き時代を知るアフラック関係者なら、
誰もが知っている堀了太さんと
この度お仕事を共にすることになりました。

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私がまだアフラックの
入社2年目くらいのときに、

同じく新宿三井ビル内で働いていたのが
ご縁ですが、人望が厚い方なので、
今でも現役、退職者問わず、
今でも人気があります。

堀さんはアフラックを退職後、
草創期の保険代理店アドバンスクリエイトへ
転職されました。

私が会社を設立した頃、気にかけていただき、

「保険市場(ほけんいちば」の本の監修という
仕事を依頼していただいたのが、
元アフラックの堀さんなんです。

FPの世界は実務経験者というよりは、
ライター出身の方が、
幅を利かせるところがあり、
私みたいな無所属FPは、
入り込む余地は皆無でした。

そんな中、「保険市場」という本の
おかげで各保険会社の広報部に挨拶に
回ることができ、今の私があります。

そして、時を経て約10年余り。

堀さんは、地元である広島に近い
山口フィナンシャルグループの
「保険ひろば」に移られ、
執行役員となり、
再度ご連絡をいただきました。

社内研修のお仕事です。

早ければ9月から本社である山口県に訪問し、
来店型相談ショップの店長さんや、
スタッフの方への研修が、
本日正式に決まりました。

ドル・変額・就業不能保険をメインに、
お客様が感動する内容で
構成させていただきます!

今回のお話をいただいたのが、
ちょうど西日本豪雨の直後で、
堀さんのご実家の広島県呉市の状況を
心配されていました。

JRのダメージは大きいらしく、
なかなか復旧の目途は立たないとのことです。

最後に、、、

私が実務家であり続けるための恩師でもある、
株式会社のウイッシュアップの牧野克彦先生が、
8月17日(金)に岡山で
「西日本豪雨災害寄付金セミナー」を
開催されます。

今回は

●その1:身だしなみの極意

●その2:聞く極意

●その3:伝える極意

となっています。

生保営業パーソンが対象ですが、
ご都合がつく方はぜひご参加ください。

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詳細はこちらのページから
http://e-wishup.com/mces/index/00212

 

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ひまわり生命 in 宇都宮&週刊ダイヤモンド

2018年4月23日

4月最後のセミナーが宇都宮でありましたが、
無事終了することができ、ホッとしていたら、
油断したのか風邪を引いてしまった
田中香津奈です。

今月は全国各地、
いろいろ行かせていただきましたが、
わざわざ御礼状を送っていただいた方が
いました。
とても励みになります。

一部抜粋させていただきますね。

「ご多用中にも関わらず貴重なお話をを頂き、
誠に有難うございました。

飽きさせない話術と分かりやすい資料には
本当に感激しました。

通常ならばテーマが重く睡魔が襲うのが
多い内容でしたのに、眠気1つおきませんでした。
寧ろ、もっとディープな部分まで
拝聴したかったです。」

今回は宇都宮支社が主催。
お昼は「宇都宮みんみん」で
餃子定食を頼みました。

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焼餃子+水餃子でライスも付いて560円。
安くて美味しかったです。

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会場は昭和漂う、コンセーレという会場です。

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当初、定員60人くらいの予定が、
100人を上回る申し込みがあったとのことで、

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3人がけの満員御礼となりました。

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参加者の皆様、
最後まで聴講していただき、
ありがとうございました。

本日は、年に1回の週刊ダイヤモンド
保険特集号の発売日です。

今年も選考委員としまして、
お声をかけていただいていたのですが、
セミナーでバタバタしていたことと、
アンケートに答えるべく調査時間も不足しており、
中途半端な回答になることは失礼になるので、
今回はやむなく辞退させていただきました。

2度もギネスに登録された生保レディのレジェンド、
柴田和子さんのインタビューは
興味深かったです。

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「週刊ダイヤモンド」は、保険業界では、
最も影響力の大きい媒体といっても
過言ではありません。

ランキングについても、ブレは少なく、
信頼性は高いものですが、
対策している保険会社の広報部と、
していない広報部によって差が出始めているので、
今後大きな偏りが出ないか
懸念しています。

結果的に、対策が上手い保険会社ばかりが、
上位に行くという結果になってしまうからです。

FPを業にしている人は、
保険会社と過度に仲良くなり過ぎないよう、
一定の距離を保つことが、
より重要になってくると思います。

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良くなっていた!オリックス生命

2018年1月25日

オリックス生命のFP向け勉強会に参加した
田中香津奈です。

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今回は新商品の説明会ということではなく、
事前にFPが興味があるテーマを事前について
アンケートを実施。

その結果、保険金に関わることを聞きたい
という声が多かったとのことで、
保険金部長の榎本祐二氏自らが話す
という異例の勉強会となり、
急遽会場を変更するほどの人気ぶり。

榎本氏は私が会社を立ち上げた頃からの
お付き合いで、昨年、
私自身日経新聞の取材で
「先進医療の直接支払い」について
コメントさせていただきましたが、
そのときも丁寧にレクチャーしてくれました。

テーマは、
「支払サービス・支払実績について
~ここまで変わった!先進医療直接支払サービス
(簡易)請求書類など~」

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オリックス生命では、
先進医療給付金の中でも、
がん治療によく使われる
粒子線治療&重粒子線治療については、
医療機関への直接支払いを2015年から
始めています。

2018年1月現在、
厚生労働大臣が定める粒子線治療施設は
日本全国17機関ありますが、
榎本氏は1機関を除いて、
すべて訪問しています。

粒子線治療は1回300万円前後かかります。

この金額を「先進医療特約」から
給付してくれるのですが、
直接支払いサービスが始まる前までは、
保険会社から受取人に振り込まれ、
そこから医療機関に支払いをしていた
とのことです。

しかし、

「立て替えができないので、先進医療を断念する・・・」
「70歳以上の給付対象者が、実際医療機関に振り込みを
しようとしたら、銀行で振り込み詐欺と思われ、
送金できなかった」
「経営者の個人口座に300万円ほどのお金が保険会社から
振り込まれて、銀行にがんではないかと疑われた」
というような現場の声を医療機関に個別に持っていき、
直接支払いを対応してもらったという経緯があります。

オリックス生命は、
直接支払いを約半分の方が利用していて、
保険会社の中ではトップクラスです。

保険会社としては、直接医療機関に払うのは
事務が煩雑になるので敬遠しがちですが、
お客様の立場になって、先陣を切って
サービスを実現化していくという姿勢は、
もっと評価されるべきだと思いました。

最後に、バクバクと榎本保険金部長との記念撮影。

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オリックス生命といえば、
保険料が安いというイメージが先行してしまいますが、
今は商品が良いのは当たり前となり、
付帯サービス等もかなり充実しています。

今年の4月に医療保険は各社値上げをする予定です。

今加入の商品について、何か違うと感じている方は、
先進医療の有無も踏まえて、人生100年時代に向け
医療保険の見直しするには良い時期に来ています。

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大学講師とジャズピアノ

2017年12月2日

12月1日に関東学園大学で「営業人材育成授業」を
されている、イーエフピーの花田社長の1コマに
外部講師として登壇してきました田中香津奈です。

大学構内では、事前に告知をしていただいてました。

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2限目の11時10分からなんですが、
最初は花田さんによる前回の講義の復習から。

営業アイデアなど、大事なことを本当に
分かりやすく伝えているんだなぁと実感。

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私の頃の世代は、大学の授業というと、
真剣に聞いている生徒は少数で、
窓際の後ろの方の端っこの席から、
聞いているようなイメージだったのですが、
今時の学生は違うのです。

このように、前の席から埋まっており、皆さん
真剣に聞いています。

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花田さんの後、いよいよ私の出番です。

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お題は、学生向けの「営業とお金」について。

前半は、自身の大学時代→就職活動→FPになってから、
の軌跡を振り返りつつ、インターネットの有効活用法。

後半では税や社会保険を踏まえた
「お金を確実に増やす方法」についてお伝えしてきました。

20171201-2

出席簿の後ろには、今日の講義の感想を
丁寧に書いてくれてました。

アジア圏からの留学生も
きちんと授業の感想を日本語で書いてくれていました。

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一部感想をご紹介させていただきます。

私の「営業」に関して、

===========================
苦手なことを克服するだけでなく、
得意なことでカバーすることも
1つの手だなと思った
==========================

「お金」については、

==========================
難しい内容だったけど、
自分で調べたりするより、
はるかにわかりやすかった。
もっと詳しく知りたいと思ったので、
またやってほしい。
==========================

留学生の方からは、

==========================
今日の田中先生のスピーチは
おもしろいです
==========================

など、、、

嬉しい感想を多数いただきました。

受講していただいたみなさん、
ありがとうございます!

花田さんは、複数の大学で講師をされているのですが、
そのまま別の大学の翌日の授業に向けて、
長崎・佐世保へ移動。

私は、ライフネット生命の岩瀬社長が
ホストとして登場する、

代官山で開催の感謝オフ会「ジャズの夕べ」に
参加してきました。

プロのジャズピアニストの秋田慎治さんの
演奏に魅了されていたのですが、

岩瀬社長も負けずと劣らないジャズピアノの
演奏にびっくり。東京大学のジャズ研出身とのこと。
私と年代は同級生なんですが、何でもできるんですね。

どんな素敵な演奏だったかを動画でご紹介させて
いただきます!

 

実は私も高校3年生までは、
クラッシックピアノを真剣にやっていたので、
こうして、今でもバリバリと演奏している姿が
うらやましくもあり、
私も久しぶりに弾いてみたくなりました。

記念に(左)秋田慎治さんと私、
(右)ライフネットの岩瀬社長と3ショット。

20171201-6

大学生とジャズピアノから、
パワーをいただいた思い出深い
1日となりました。

イーエフピーの花田社長、
ライフネット生命の岩瀬社長、

本当にありがとうございました!

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マニュライフ生命?おそらく知らないでしょう・・・ 

2017年10月19日

毎日雨の日が続きますが、基本レインコート&自転車で
移動している田中香津奈です。

みなさん、マニュライフ生命って知っていますか?

先に言いますが、一般の方は知らないのが普通で、
知っているとしたら、東京三菱UFJ銀行で
主に販売しているので、
それでかすかに知っているくらいかと思います。

しかし実は世界規模の会社ということが分かる表があるので、
ご参考までに。(マニュライフ生命HPより)

manyu

トリビア的ですが、
本社はカナダにあり、カナダは建国150年。
そしてマニュライフ生命も130年を迎え、
なんとマニュライフ生命初代の社長は元カナダの首相というくらい
カナダとはゆかりの深い保険会社とのこと。

ディープな保険関係者なら、
「第百生命買ったところでしょ。昔渋谷にあったよね。」

さらに、

■マニュ(マニュライフ生命のこと)
■マス(マスミューチュアル生命のこと)

だけで通じるくらいで、どちらも法人市場を得意としていました。

しかし今月マスが、日本生命に買収されるという記事を読み、
マニュはどうなんだ! という興味本位で、
本日雨の中、FP向け勉強会に参加してきました。

この会場に来るまでには、ガラス張りの個室ルームがある、
映画に出てきそうな外資系の会社。良いですね。
(奥に写っているコーヒーポットが、電動自転車の充電器に
見えてしまう自分が悲しい・・・)

20171019-2

以前は国領にあったのですが、
初台のオペラシティ30階にあるマニュライフ生命の本社で、
商品開発のトップで、常務執行役員の
松尾 嘉則氏からの説明です。

20171019-1

日本がマイナス金利の中で、
米ドルもしくは豪ドルを選択できる
終身保険
===============
マニュライフ生命の
「こだわり外貨終身」
===============
についての解説なんですが、

法人頼みではなく、
個人市場へ シフトしているようですね。

マスはその点、法人にこだわってたなぁ・・・
なんて思いながら、聞いていました。

10月17日の日経朝刊【3面】に
「世界株高 鮮明に」と報道されているように、
現在世界株指数は最高値を更新し続けています。

このようなとき、投資を開始する人が多いのですが、
投資初心者向けの金融商品が投資信託。

ただし、投資信託はあくまでもカゴのことであり、
中に何が入っているかが重要になります。

その中に入る代表的な資産が「株式」と「債券」になります。
そして、さらにそれを日本と海外というカテゴリーに分けることが
投資対象の分散です。

日本国の債券は国債ですね。

参考までに、下記のグラフは
2000年1月から2017年4月までの
日本・アメリカ・オーストラリアの長期金利の推移です。

2016年半ばから国債はマイナス金利になっています。

20171019kinri

私は預貯金派なので、国債なんて買ったことないよ!という方も
いらっしゃるかもしれませんが、実は預金をすることで国債を
買っているのです。

預金していてもお金がふえないというのは、
マイナス金利だからということが納得いただけるでしょう。

少人数である約10名のFP出席者でしたが、
保険リテラシーが高い方ばかりで、
質問事項も大変勉強になりました。

一般の方はドルや変額は詳しい担当者に当たると、
ラッキーですが、あまり知らない担当者なら、
むやみにリスクが高いから止めときましょう!と
一蹴されるので、

これからは、ますます担当者の時代だと痛感します。

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Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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